Waardeoverdracht: jouw pensioen meenemen
Overweeg je jouw opgebouwde pensioen bij jouw vorige werkgever(s) mee te nemen naar Mars Pensioenfonds? Of het pensioen dat je bij Mars pensioenfonds hebt opgebouwd mee te nemen naar jouw nieuwe werkgever? Met de volgende checklist helpen wij je bij de keuze voor wel of geen waardeoverdracht.
Checklist keuze wel of geen waardeoverdracht
Vergelijk bijvoorbeeld:
- De pensioenregeling van beide fondsen > gebruik de Pensioenvergelijker.
- De financiële situatie van beide fondsen > vergelijk de dekkingsgraden
- Hoe de indexatie is geregeld en of de fondsen de laatste jaren hebben geïndexeerd > bekijk de financiële positie
- Hoeveel keuzemogelijkheden hebben beide fondsen. > kun je bijvoorbeeld eerder met pensioen?
- Wat er is geregeld voor partner en kinderen in beide regelingen?> is er partnerpensioen?
- Als je het prettig vindt om van één pensioenuitvoerder pensioen te ontvangen, kan dit een reden zijn om voor waardeoverdracht te kiezen. Je kunt ook pensioen dat je hebt opgebouwd bij eerdere werkgevers overdragen.
Let op: Pensioenfondsen mogen alleen meewerken aan waardeoverdracht als de beleidsdekkingsgraad boven de 100% is.
Hoe werkt een waardeoverdracht?
Stap 1: Een waardeoverdracht vraag je zelf aan. Dit doe je via het formulier waardeoverdracht. Op het formulier vul je de gegevens van jouw oude pensioenuitvoerder in.
Stap 2: Wij vragen informatie over jouw opgebouwde pensioen bij de oude pensioenuitvoerder op.
Stap 3: Op basis van de informatie van de oude pensioenuitvoerder maken wij een berekening welk pensioenkapitaal wij je kunnen geven op de pensioendatum. Dit zie je terug in de offerte.
Stap 4: Nu is het aan jou om af te wegen of een waardeoverdracht zinvol is. Hiervoor kan je een vergelijking maken tussen je oude pensioenregeling en de nieuwe bij ons. Gebruik hiervoor de Pensioenvergelijker.
Stap 5: Ben je akkoord met de offerte? Dan vragen wij het kapitaal bij de oude pensioenuitvoerder op.
Waardeoverdracht kleine pensioenen
Je pensioenfonds heeft ervoor gekozen om mee te doen aan automatische waardeoverdracht van kleine pensioenen. Dat zijn pensioenen tussen € 2,- tot € 613,52 bruto per jaar (2025). Dat betekent dat een klein pensioen automatisch mee gaat naar jouw nieuwe pensioenuitvoerder als je van baan wisselt. Pensioenaanspraken van minder dan € 2,- bruto per jaar komen te vervallen.
Veelgestelde vragen
Regel jouw waardeoverdracht bij de pensioenuitvoerder waar je het pensioen naar wilt overdragen.
Dit is niet apart vermeld op het UPO. Het extra pensioen uit waardeoverdracht is verwerkt in het opgebouwde pensioen.